Mit Herz und Sachverstand zu mehr Netto
Monika Fauser, Geschäftsführerin der SKD Steueroptimierte Kapitalanlagen Deutschland GmbH
Monika Fauser kennt sich aus in der Finanzwelt. Als Geschäftsführerin der SKD Steueroptimierte Kapitalanlagen Deutschland GmbH mit Sitz in Frankfurt zeigt sie, dass Fachkompetenz, Kundennähe und Vertrauen der Schlüssel zum Erfolg sind. Im Interview stellt sie sich und ihr Unternehmen vor.
Frau Fauser, sind Sie ein moderner Robin Hood, der dem Staat etwas wegnimmt, um es den Bürgern zurückzugeben?
Das ist wirklich lustig, dass Sie das so sehen. Nein, wir optimieren persönliche Steuern indem wir Anreize, die der Staat mit seiner Steuerpolitik setzt, geschickt nutzen und in einem individuellen und maßgeschneiderten Konzept umsetzen. Das ist übrigens für jeden geeignet, der Steuern zahlt. Insofern steckt schon ein bisschen Robin Hood in uns und von daher freue ich mich schon auf den neuen Robin Hood-Film, der im nächsten Jahr in die Kinos kommt.
Steuern waren schon immer ein komplexes Thema. Erzählen Sie uns doch noch ein wenig mehr darüber, welche Leistungen SKD anbietet und wie der Kunde davon profitiert.
Wir beraten unsere Kunden bei der Steueroptimierung ihrer Finanzen. Das heißt, wir verhelfen unseren Kunden zu mehr Netto in der Tasche. Egal wie die Wirtschaftslage gerade aussieht, Steuern sparen kann man immer. Da aber unser Steuersystem, wie Sie ganz richtig sagen, alles andere als einfach ist, kann der normale Sparer kaum alle Möglichkeiten überblicken, die sich bieten. Deshalb bleiben viele Chancen zum Steuernsparen ungenutzt. Wir zeigen diese Chancen auf und bieten ganz individuelle Finanzkonzepte zur Steueroptimierung, Altersvorsorge oder Kapitalanlage.
Und wie sieht das konkret aus?
Nach einer eingehenden Analyse der Ist-Situation und der Ziele und Wünsche beim Vermögensaufbau prüfen wir für unsere Kunden alle Möglichkeiten des Finanzmarktes. Im Gegensatz zu einer Bank oder Versicherung sind wir dabei keinem bestimmten Produkt verpflichtet. Unsere Beratung ist deshalb produktunabhängig und neutral und bezieht den gesamten Kapital-, Finanz- und Rentenmarkt mit ein.
Das klingt nach einer ziemlichen Herausforderung.
Monika Fauser, Geschäftsführerin der SKD Steueroptimierte Kapitalanlagen Deutschland GmbH, im Meeting mit Kundenberatern und Steuerexperten
Der wir uns jeden Tag gerne erneut stellen. Bei SKD sind über 80 qualifizierte Mitarbeiter – darunter Steuerexperten, Betriebswirte, Bankfachwirte, Rentenfachberater und Versicherungsexperten – für unsere Kunden im Einsatz. Dabei ist uns der dauerhafte enge Kontakt zu den Kunden sehr wichtig, denn nur so können wir gemeinsam ihre finanziellen Ziele weiterverfolgen.
Sie meinen, mit dem Thema Steueroptimierung muss man sich öfter beschäftigen?
Dafür sind ja unsere Kundenbetreuer da. Die grundsätzliche Strategie der Steueroptimierung haben wir ja zu Beginn der Zusammenarbeit festgelegt. Lebenssituationen ändern sich jedoch häufig, da muss möglicherweise auf steuerliche Konsequenzen reagiert werden. Wir nennen das „lebensereignisorientierte Steueroptimierung“. Steuerlich relevante Lebensereignissse sind z.B. Beginn oder Ende einer partnerschaftlichen Beziehung, Geburt eines Kindes, u.ä.
Steueroptimierung scheint nicht ganz einfach zu sein.
Für uns schon. Wir leben und lieben es, Steuern zu optimieren. Und wir werden auch in Zukunft, egal wie die Steuerkonzepte des Staates aussehen werden, unseren Kunden spürbar „mehr Netto in der Tasche“ verschaffen.
